Làm thế nào để phát hiện một kế hoạch tiền điện tử Ponzi Kể từ khi trải qua sự tăng trưởng vượt bậc với số lượng coin và dự án ngày càng tăn...
Làm thế nào để phát hiện một kế hoạch tiền điện tử Ponzi
Kể từ khi trải qua sự tăng trưởng vượt bậc với số lượng coin và dự án ngày càng tăng, thị trường tiền điện tử cũng đi kèm với rủi ro là nhiều kế hoạch đầu tư mờ ám được tạo ra để thu hút các nhà đầu tư. Các nhà đầu tư muốn kiếm lợi nhuận nhanh chóng, còn được gọi là kế hoạch Ponzi
Kế hoạch Ponzi đa cấp là gì?
Theo Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC):
“Kế hoạch Ponzi là một trò lừa đảo đầu tư liên quan đến việc thanh toán lợi nhuận có mục đích cho các nhà đầu tư hiện tại từ số tiền do các nhà đầu tư mới đóng góp. Những người tổ chức kế hoạch Ponzi thường thu hút các nhà đầu tư mới bằng cách hứa hẹn đầu tư tiền vào các cơ hội được tuyên bố là tạo ra lợi nhuận cao với ít hoặc không có rủi ro.”
Thuật ngữ lừa đảo Ponzi lần đầu tiên xuất hiện vào năm 1920, khi một kẻ lừa đảo tên là Charles Ponzi quảng cáo cho các nhà đầu tư một chương trình lợi nhuận cao được cho là đã sử dụng các phiếu giảm giá trả lời qua bưu điện để tạo ra lợi nhuận đáng kể.
Ông đảm bảo cho các nhà đầu tư tiền lãi 50% trong 45 ngày hoặc 100% tiền lãi trong 90 ngày. Đúng như lời ông, nhóm nhà đầu tư ban đầu đã nhận được lợi nhuận như đã hứa, nhưng họ không biết rằng tiền đến từ các nhà đầu tư tiếp theo. Chu kỳ này nhằm lôi kéo các nhà đầu tư mới, cho phép Ponzi thu về hơn 20 triệu đô la.
Anh ta không phải là người đầu tiên sử dụng một kỹ thuật như vậy để lừa gạt mọi người, nhưng anh ta là người đầu tiên sử dụng nó trên quy mô lớn như vậy. Kết quả là, phương pháp này được đặt theo tên ông.
Tiền điện tử là một mục tiêu tuyệt vời cho những kẻ chủ mưu trong kế hoạch Ponzi. Các nhà đầu tư trung bình không hoàn toàn hiểu được công nghệ đằng sau Bitcoin hoặc cách đánh giá tiền điện tử như một khoản đầu tư khả thi.
Điều này mở ra cơ hội cho những kẻ lừa đảo giả làm chuyên gia có thể xử lý công nghệ khó khăn và đường cong học tập cho bạn. Họ sẽ mang lại cho bạn lợi nhuận cao ngất ngưởng trong khi đảm bảo với bạn rằng bạn sẽ không cần phải hiểu cách làm giàu của những người giàu có đó. Họ sẽ trỏ đến các trang web được tạo ra một cách tuyệt vời và ca ngợi trí tuệ của nhóm dự án.
sử dụng tiền thu được từ những người tham gia mới để trả cho các nhà đầu tư sớm. Điều này hỗ trợ những kẻ lừa đảo đằng sau các doanh nghiệp như vậy trong việc duy trì một số cảm giác được tôn trọng và thu hút các nhà đầu tư mới.
Các kế hoạch Ponzi đã phát triển nhanh chóng trong ngành do tính chất phi tập trung của công nghệ chuỗi khối, cho phép những kẻ lừa đảo tránh được các cơ quan quản lý tiền tệ tập trung, những người thường đánh dấu hoặc đóng băng các giao dịch đáng ngờ.
Tính bất biến của các hệ thống chuỗi khối, khiến cho việc chuyển tiền tài chính trở nên không thể đảo ngược, cũng có lợi cho những kẻ lừa đảo bằng cách gây khó khăn hơn cho các nạn nhân của Ponzi trong việc lấy lại tiền của họ.
Tuy nhiên, để được duy trì, các kế hoạch Ponzi yêu cầu nguồn vốn ổn định. Màn giả trang thường kết thúc khi số lượng tân binh giảm xuống hoặc khi các nhà đầu tư chọn rút tiền hàng loạt.
Làm cách nào để phát hiện một kế hoạch Ponzi tiền điện tử?
Khi xác định xem một dự án tiền điện tử có phải là một kế hoạch Ponzi hay không, hãy kiểm tra các yếu tố sau.
Lợi nhuận rất cao với ít hoặc không có rủi ro
Nhiều kế hoạch Ponzi tiền điện tử tuyên bố sẽ mang lại cho các nhà đầu tư lợi nhuận lớn mà không gặp rủi ro. Tuy nhiên, điều này mâu thuẫn với cách hoạt động của hoạt động đầu tư trong thế giới thực. Trên thực tế, mọi khoản đầu tư đều có một số mức độ rủi ro.
Các nhà đầu tư nên hoài nghi về những lời hứa về lợi nhuận được đảm bảo hoặc lợi nhuận cao với ít hoặc không có rủi ro. Tất cả các khoản đầu tư đều bao gồm một số rủi ro và các nhà đầu tư nên cảnh giác với những lời đề nghị có vẻ quá tốt để trở thành sự thật.
Lợi nhuận với biến động thấp
Các kế hoạch Ponzi đảm bảo lợi nhuận cực kỳ ổn định theo thời gian. Thị trường vốn đã biến động. Mặc dù lợi nhuận dài hạn có vẻ ổn định, nhưng hiệu suất ngắn hạn thay đổi hàng tháng. Khi tuyên bố về lợi nhuận không đổi được đưa ra bất kể điều kiện thị trường, cờ đỏ sẽ tăng lên.
Áp dụng các phương pháp đầu tư phức hợp
Các nhà đầu tư nên thận trọng khi một kế hoạch chỉ có thể tạo ra lợi nhuận thông qua một kỹ thuật thông minh hoặc ẩn giấu. Nếu cơ chế của một kế hoạch đầu tư cơ bản khó nắm bắt, thì nên tránh đầu tư.
Các kế hoạch Ponzi thường đề cập đến các chiến thuật giao dịch phức tạp là một trong những lý do khiến chúng có thể đạt được phần thưởng lớn với rủi ro thấp. Nhiều kỹ thuật phát triển được chỉ định của họ thường khó hiểu, nhưng điều này được thực hiện nhằm mục đích trốn tránh sự kiểm tra.
Thanh khoản không đủ
Một số tài sản vốn đã kém thanh khoản (đầu tư khởi nghiệp, bất động sản, v.v.), trong khi tiền điện tử lại có tính thanh khoản khá cao. Nếu một khoản đầu tư tiền điện tử kém thanh khoản, nhà đầu tư nên hiểu lý do tại sao và biết rõ khi nào khoản đầu tư sẽ thanh khoản.
Tiếp thị đa cấp
Tiếp thị đa cấp là một phương pháp tiếp thị gây tranh cãi trong đó người chơi kiếm tiền bằng cách quảng cáo một số mặt hàng và dịch vụ nhất định và tuyển dụng những người khác tham gia mạng. Hoa hồng kiếm được bởi những người được tuyển dụng được chia cho các thành viên trong tuyến trên của họ.
Trong lĩnh vực tiền điện tử, tiếp thị đa cấp cũng được áp dụng để thu hút một số nhà đầu tư cũng nghĩ đến việc duy trì tuổi thọ của kế hoạch.
Kết
Những kẻ lừa đảo đã sử dụng các kế hoạch Ponzi trong gần một thế kỷ. Tuy nhiên, họ đã có thể phát triển trong thị trường tiền điện tử do thiếu các quy tắc chi tiết kiểm soát lĩnh vực này.
Các nhà đầu tư phải chuẩn bị sẵn sàng cho những biến động nghiêm trọng và các giai đoạn lợi nhuận thấp hoặc âm, đồng thời đảm bảo rằng việc tiếp xúc với các tài sản đầu cơ này có thể chấp nhận được đối với rủi ro dự kiến của họ, cũng như với bất kỳ tài sản đổi mới và dựa trên công nghệ nào. Thực hiện nghiên cứu của bạn là rất quan trọng đối với tiền điện tử để giữ an toàn cho bạn và tiền của bạn.